Узнайте, как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ

Name: sberbank.ru
Price range: 0

Компания может сменить адрес, вид деятельности или генерального директора — и об этом обязательно нужно сообщать налоговой и банку, иначе сведения о бизнесе перестанут быть достоверными. Рассказываем, как и о каких изменениях стоит информировать ФНС и кредитные организации.

Почему это важно

115-ФЗ обязывает банки ежегодно обновлять сведения о каждом клиенте. Если сведения обновить не удаётся, банк может ограничить дистанционное обслуживание. Договор об открытии расчётного счёта подразумевает обязанность клиентов своевременно уведомлять об изменениях в документах.

Пример

Компания перестала выпускать швейные машины и занялась организацией курсов кройки и шитья — сменились коды ОКВЭД. Банку это неизвестно, и когда на расчётный счёт компании начинают поступать платежи за услуги по обучению, он усомнится в достоверности предоставленной информации о бизнесе.

О каких изменениях стоит сообщать банку:

смена адреса;
смена генерального директора или продление полномочий действующего директора, изменения в составе участников общества и бенефициарных владельцев;
изменения в учредительных документах;
смена вида деятельности организации или развитие нового направления в деятельности компании (банк обновит информацию о новом коде ОКВЭД автоматически в течение двух рабочих дней);
изменения контактных данных компании (телефон, e-mail, Ф. И. О. контактного лица и т. д.);
смена системы налогообложения.

Как уведомлять банк

В каждом из вышеперечисленных случаев нужно предоставить в банк документы, которые подтверждают произошедшие изменения и отражают их суть. С их перечнем можно ознакомиться в разделе «Внесение изменений в юридическое дело».

Вы можете заполнить анкету «Схема бизнеса» в интернет-банке СберБизнес и обновлять её при изменении данных. В анкете можно указать контакты, наличие сотрудников, транспорта, недвижимости и другую актуальную информацию о компании. Банк будет лучше понимать, как устроен ваш бизнес. Это позволит свести к минимуму вопросы от банка.

Получите бесплатную консультацию по вопросам комплаенс, даже не имея расчётного счёта в Сбере, обратившись за помощью по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321, доб. 6 с мобильного или 8 800 555-57-77, доб. 6 с городского телефона.

Подробнее о правилах безопасного бизнеса и способах выстроить доверительные отношения с банком — в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ».

Проконсультироваться по вопросам соблюдения 115-ФЗ поможет «Комплаенс-помощник».

Подробнее