Что делать, если банк отказал в проведении операции или открытии счёта по 115-ФЗ

Name: sberbank.ru
Price range: 0

Что делать, если банк отказал в проведении операции или открытии счёта по 115-ФЗ

Для чего нужна реабилитация

Отказ банка в проведении операции, в том числе в зачислении денежных средств от контрагентов, а также в открытии счёта можно обжаловать — пройти реабилитацию. Механизм реабилитации можно запустить только в случае отказа в проведении операции или в заключении договора банковского счёта (вклада) по причине нарушения 115-ФЗ (в соответствии с п. 5.2 или п. 11 ст. 7 115-ФЗ). Отказы по другим причинам, например, из-за постановления ФНС, рассмотреть не получится.

Если банк отказал в пересмотре решения, обратитесь в Межведомственную комиссию (МВК) при Центральном банке.

Как пройти реабилитацию в банке

Соберите комплект документов, указанный в уведомлении об отказе.
Проверьте качество направляемых в банк копий — они должны быть читаемыми и чёткими.
Направьте документы для реабилитации через личный кабинет интернет-банка СберБизнес или на электронный адрес банка finhelp@sberbank.ru, если у вас нет доступа в интернет-банк.
Если возникли вопросы, звоните на горячую линию для корпоративных клиентов: 0321, доб. 6 с мобильного или 88005555777, доб. 6 с городского телефона.

В течение 7 рабочих дней с даты предоставления документов банк либо пересмотрит решение об отказе, либо откажет в пересмотре. Если у банка останутся вопросы, он направит дополнительный запрос документов.

Как подать заявление в Межведомственную комиссию при ЦБ

1

В электронном виде

Зайдите на сайт Банка России, в раздел «Интернет-приёмная». Выберите раздел «Отправить обращение в электронном виде», нажмите на кнопку «Направить обращение». С помощью поиска найдите «Обращение в Межведомственную комиссию, созданную в соответствии со 115-ФЗ». В поле «Продукт/субъект рынка» выберите «Кредитные организации», в поле «Тип проблемы» — «Отказ в проведении операции» или «Отказ в заключении договора банковского счёта (вклада)». Заполните все необходимые поля. Вложите подтверждающие документы и уведомление об отказе, полученное от банка.

2

Очно

Заявление на реабилитацию в МВК вместе с документами можно отправить и в бумажном виде Почтой России, отвезти в Банк России лично или направить курьером.

Межведомственная комиссия рассмотрит заявление, документы и сообщит о решении вам и банку в течение 20 рабочих дней. Если комиссия примет положительное решение, нужно повторно обратиться в банк для проведения операции или открытия счёта.

О том, как организовать безопасную работу бизнеса без рисков ограничений, читайте в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ».

Что делать, если банк отказал в проведении операции или открытии счёта по 115-ФЗ

Содержание

Для чего нужна реабилитация

Как пройти реабилитацию в банке

Как подать заявление в Межведомственную комиссию при ЦБ

1

В электронном виде

2

Очно

Читать далее

Получите консультацию по регистрации ИП или ООО