Малому бизнесу и ИП
Офисы и банкоматыИнтернет-банк СберБизнес

Анализ деятельности бизнеса по 115-ФЗ и персональная консультация

Подробнее
ГлавнаяПо закону

10 заповедей 115-ФЗ

6 ноября 2024⠀3 минуты

Как посланник Росфинмониторинга, банк несёт в массы предписания о том, как вести бизнес легально. Следуйте этим принципам во имя прозрачности операций по счёту — и будет вам рай на земле доверие банков и налоговой.

1

Не проводите операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг.

2

Покажите банку, что ведёте реальную деятельность: оплачиваете аренду и жилищно-коммунальные услуги, перечисляете зарплаты сотрудникам. Узнайте, какие документы помогут это подтвердить.

3

Не снимайте наличные «на прочие цели» часто, используйте преимущественно безналичные расчёты.

4

Перечисляйте налоги напрямую с расчётного счёта. Сразу после оплаты налогов запрашивайте справку, чтобы предоставить её в срок, если банк пришлёт запрос на подтверждение операций.

5

Заполняйте назначения платежей подробно и без ошибок.

6

Актуализируйте выбранные коды ОКВЭД. Все платежи должны им соответствовать.

7

Проверяйте достоверность сведений в единых реестрах (ЕГРЮЛ или ЕГРИП).

8

Проверяйте контрагентов на сайте налоговой, в сервисе СберБизнеса, «Моё дело-бюро», «Спарк», «Контур-фокус».

9

Храните первичные документы, которые подтверждают законность операций: договоры, соглашения, спецификации, накладные и т. д.

10

Получив запрос от банка, оперативно выходите на связь и предоставляйте запрашиваемые документы в срок.

Материал подготовлен совместно с образовательной платформой «Деловая среда».

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «СберРейтинг», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».

Читать далее

4 минуты

Как избежать ограничений по 115-ФЗ с помощью сервисов банка

5 минут

Как снять блокировку по 115-ФЗ

3 минуты

Проверка контрагента: как работать без рисков по 115-ФЗ

Смотреть все статьи

Обслуживание счёта на ваших условиях

Откроем счёт и подключим полезные сервисы бесплатно

Нажимая на кнопку, я даю своё согласие на взаимодействие и обработку персональных данных