Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 4 месяцев 2014 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

12 мая 2014

Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 4 месяца 2014 года относительно 4 месяцев 2013 года:

  • чистый процентный доход увеличился на 25,5%;
  • чистый комиссионный доход вырос на 26,2%;
  • комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 27,6%;
  • операционные доходы до совокупных резервов возросли на 23,7%;
  • расходы на создание совокупных резервов составили 106,0 млрд руб. против 37,4 млрд руб. за 4 месяца 2013 года;
  • операционные расходы возросли на 9,2%;
  • чистая прибыль составила 129,8 млрд руб. против 128,9 млрд руб. за 4 месяца 2013 года.

Чистый процентный доход составил 275,7 млрд руб., что на 25,5% больше предыдущего года:

  • процентные доходы возросли на 93,3 млрд руб. за счет роста портфеля кредитов юридическим и физическим лицам;
  • процентные расходы увеличились на 37,3 млрд руб. в основном за счет роста объема средств клиентов.

Чистый комиссионный доход составил 82,7 млрд руб., что на 26,2% выше показателя за аналогичный период прошлого года. Наиболее высокими темпами росли комиссионные услуги, не связанные с кредитованием, – их прирост составил 27,6%. Основной доход приносят операции с банковскими картами и операции эквайринга. Существенный вклад вносят также расчетно-кассовые операции.

Чистый доход по торговым операциям на финансовых рынках составил 8,4 млрд руб. против 14,1 млрд руб. годом ранее. Данная динамика большей частью связана со снижением доходов на рынке ценных бумаг в связи с общей рыночной ситуацией. По конверсионным операциям чистый доход увеличился в 1,4 раза и составил 16,3 млрд руб. за счет роста объема клиентских операций.

В целом операционные доходы до совокупных резервов, т.е. доходы от основной деятельности банка, увеличились на 23,7% и составили 377 млрд руб.

Операционные расходы увеличились на 9,2%. Отношение расходов к доходам улучшилось до 32,2% по сравнению с 36,4% годом ранее в результате проводимой в Сбербанке программы по оптимизации расходов. Низкий темп роста расходов на персонал связан с различной календаризацией квартальных премиальных выплат в 2013 и 2014 годах.

Расходы на совокупные резервы составили 106,0 млрд руб. против 37,4 млрд руб. годом ранее. Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков и придерживается при этом консервативного подхода к созданию резервов, опираясь на требования Банка России. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 2,1 раза. Рост расходов на совокупные резервы в том числе объясняется увеличением кредитного портфеля.

Прибыль до уплаты налога на прибыль по итогам 4 месяцев 2014 года составила 149,9 млрд руб., из них за апрель 28,4 млрд руб. В апреле была учтена разница между объемом авансовых платежей по налогу на прибыль (рассчитанных по налоговой базе III-го квартала 2013 года) и фактическим объемом налоговых платежей (рассчитанных по налоговой базе I-го квартала 2014 года) в виде дохода.  После чего чистая прибыль за апрель 2014 года составила 30,5 млрд руб. Чистая прибыль за 4 месяца текущего года составила 129,8 млрд руб.

Активы выросли в апреле на 246 млрд руб. или на 1,4% и составили почти 17,4 трлн руб. Данный рост обусловлен кредитованием клиентов.

Рост активов с начала года составил 6,2%, причем на рост балансовых статей с большой долей валютных остатков во многом повлияла положительная переоценка из-за ослабления курса рубля к основным валютам.

В апреле банк предоставил корпоративным клиентам кредиты более чем на 680 млрд руб. –больше, чем в среднем в месяц в прошлом году. Это позволило увеличить портфель на 1,9% до 9,4 трлн руб.

Частным клиентам в апреле выдано около 180 млрд руб. Розничный портфель вырос за месяц на 90,1 млрд руб. или на 2,6% и на 1 мая 2014 года составил 3,54 трлн руб. Основной прирост портфеля обеспечили жилищные кредиты.

При росте кредитного портфеля банк сохраняет его качество на хорошем уровне: доля просроченной задолженности в портфеле за месяц осталась на уровне 2,4%.

Объем вложений в ценные бумаги в апреле сократился на 80 млрд руб. или на 4,2%. Почти наполовину сокращение портфеля связано с особенностями отражения операций РЕПО. Также сказалось падение рыночной стоимости ценных бумаг.

Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов. С начала года их остаток увеличился на 634 млрд руб. или на 5,7% и на 1 мая 2014 года составил 11,8 трлн руб. В апреле прирост средств клиентов обеспечили средства физических лиц, которые увеличились на 176 млрд руб. или 2,3%.

Величины базового и основного капиталов1 Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 мая 2014 года составляют 1 560 млрд руб.  Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 197 млрд руб. В апреле общий капитал вырос за счет заработанной прибыли.

По оперативным данным значения нормативов на 1 мая 2014 года составляют:

  • Н1.1 — 9,2%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%)
  • Н1.2 — 9,2%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5,5%)
  • Н1.0 — 12,8%  (минимальное значение, установленное Банком России,  с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 10%).

Показатели Сбербанка России за 4 месяца 2014 года (РПБУ, неконсолидированные)

1 С 1 января 2014 года вступили в силу изменения в расчете капитала и его достаточности: Положение Банка России №395-П и Инструкция Банка России №139-И.