Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам января 2014 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 февраля 2014
Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам января 2014 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России. Данные на 1 января 2014 года события после отчетной даты не учитывают.

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках в январе 2014 года относительно января 2013 года:

  • чистый процентный доход увеличился на 24,9%;
  • чистый комиссионный доход вырос на 26,3%;
  • комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 24,5%;
  • операционные доходы до совокупных резервов возросли на 26,0%;
  • расходы на создание совокупных резервов составили 28,5 млрд руб. против 11,5 млрд руб. в январе 2013 года;
  • операционные расходы возросли на 11,6%;
  • прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 38,4 млрд руб. против 39,2 млрд руб. в январе 2013 года;
  • чистая прибыль составила 31,6 млрд руб. против 31,8 млрд руб. в январе 2013 года.

Чистый процентный доход составил 72,2 млрд руб., что на 24,9% больше предыдущего года:

  • процентные доходы выросли на 22,3 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля частных и корпоративных клиентов;

  • процентные расходы выросли на 7,9 млрд руб., из которых больше половины приходится на расходы по средствам физических лиц.

Чистый комиссионный доход составил 16,8 млрд руб. Темп роста данного показателя остается высоким: 26,3% по сравнению с январем прошлого года. Банк наращивает объемы получаемого комиссионного дохода за счет роста объема услуг, которые не связаны с кредитованием. Основной вклад вносят операции с банковскими картами и операции эквайринга. С сентября прошлого года в Сбербанке темп роста некредитных комиссий ускорился. Рост некредитных комиссий в январе т.г. относительно января прошлого года составил 24,5%.

Чистый доход по торговым операциям на финансовых рынках составил в январе 0,7 млрд руб., что лучше чем в прошлом году.

В целом операционные доходы до совокупных резервов увеличились на 26,0% и составили 90,4 млрд руб.

Операционные расходы возросли на 11,6%. Отношение расходов к доходам за январь 2014 года составило 26,0% против 29,3% за январь прошлого года. Однако, этот показатель на горизонте одного месяца не является достаточно репрезентативным из-за неравномерности производимых расходов и получаемых доходов. Тем не менее, тренд по улучшению показателя сохраняется за счет проводимой в Сбербанке программы по оптимизации расходов.

Расходы на совокупные резервы составили 28,5 млрд руб. против 11,5 млрд руб. годом ранее. Рост расходов на совокупные резервы объясняется ростом кредитного портфеля, а также значимым ослаблением курса рубля по отношению к основным иностранным валютам в январе 2014 года, что также вызвало существенный рост резервов по валютным кредитам. Работая в условиях текущей неопределенной макроэкономической ситуации, банк продолжает придерживаться консервативного подхода к созданию резервов на возможные потери, опираясь на требования Банка России. Сбербанк сохраняет достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: 2,2 раза.

Финансовый результат Сбербанка по итогам января 2014 года находится на уровне  января прошлого года: прибыль до налогов на прибыль составила 38,4 млрд руб., чистая прибыль 31,6 млрд руб.

Активы выросли за январь на 353  млрд руб. или на 2,2% и достигли 16,7 трлн руб. Основой роста активов были кредиты корпоративным клиентам, ценные бумаги и кредиты банкам.

За месяц банк предоставил предприятиям кредиты более чем на 600  млрд руб., что является максимальным для января объемом. В результате кредитный портфель корпоративных клиентов увеличился за месяц на 4,2% до 8,9 трлн руб.

Частным клиентам в январе выдано порядка 90 млрд руб. Розничный портфель вырос за месяц на 3,1 млрд руб. или на 0,1% и к 1 февраля 2014 года превысил 3,3 трлн руб. В январе происходило сезонное погашение потребительских кредитов, в то время как продолжался активный рост ипотечного кредитования.

При росте кредитного портфеля банк сохранил его качество на хорошем уровне: доля просроченной задолженности в портфеле на 1 февраля 2014 года составила 2,27%.

Объем вложений в ценные бумаги в январе увеличился на 73 млрд руб. или на 3,7% за счет приобретения еврооблигаций РФ и корпоративных облигаций. Частично прирост связан также с особенностями отражения операций РЕПО.

Объем наличных денежных средств, который банк поддерживал в достаточном запасе на период новогодних праздников, за январь снизился на 157 млрд руб.

Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов, на которые по состоянию на 1 февраля 2014 года приходится 68% баланса:

  • Cредства физических лиц в январе уменьшились на 322 млрд руб. или на 4,0% и составили 7,7 трлн руб. Отток средств в январе является традиционным для начала года: почти весь отток прошел по счетам банковских карт в дни новогодних праздников. Кроме того, снижение объема вкладов в январе явилось следствием их рекордного прироста в декабре 2013 года, когда пенсионерам были перечислены пенсии сразу за два месяца: за декабрь 2013 года и за январь 2014 года.
  • Средства юридических лиц в январе показали сезонный рост (+ 458 млрд руб. или +14,7%)  и составили около 3,6 трлн руб.

С 1 января 2014 года вступили в силу изменения1 в расчете капитала и его достаточности: Положение Банка России №395-П и Инструкция Банка России №139-И. Новый подход предусматривает три уровня капитала – базовый, основной и общий – и соответствующие нормативы достаточности капитала: Н1.1, Н1.2, Н1.0. Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 февраля 2014 года составляют 1 347 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 051 млрд руб.

По сравнению с общим капиталом, рассчитанным на 1 января 2014 года по Положению Банка России №215-П2, общий капитал банка вырос на 48 млрд руб. за счет заработанной чистой прибыли и изменений в методологии расчета.

По оперативным данным значения нормативов составляют (до проведения аудита и последующего включения прибыли за 2013 год в расчет собственных средств):

  • Н1.1 – 8,2%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%)
  • Н1.2 – 8,2%  (5,5%)
  • Н1.0 – 12,6%  (с учетом требований Агентства по страхованию вкладов 11%).

Показатели Сбербанка России за январь 2014 года (РПБУ, неконсолидированные)

 

1 Положение Банка России о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III») №395-П и Инструкция Банка России №139-И «Об обязательных нормативах банков»

2 Положение Банка России №215-П «Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций»