Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 11 месяцев 2013 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

06 декабря 2013

Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 11 месяцев 2013 года относительно 11 месяцев 2012 года:

  • чистый процентный доход увеличился на 16,2%;
  • комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 20,0%;
  • операционные доходы до совокупных резервов возросли на 15,6%;
  • расходы на создание совокупных резервов составили 113,5 млрд руб. против 41,6 млрд руб. за 11 месяцев 2012 года;
  • операционные расходы возросли на 11,5%;
  • отношение расходов к доходам улучшилось с 40,3% до 38,9%;
  • прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 430,7 млрд руб. против 418,4 млрд руб. год назад;
  • чистая прибыль составила 350,5 млрд руб. против 332,3 млрд руб. год назад.

Чистый процентный доход составил 652,3 млрд руб., увеличившись относительно 11 месяцев 2012 года на 16,2%:

  • процентные доходы выросли на 214,3 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля частных и корпоративных клиентов; в структуре процентных доходов доля доходов от кредитов физическим лицам стабильно растет (примерно на 4 п.п. в год) – на 1 декабря т.г. эта доля составила 35%;
  • процентные расходы возросли на 123,1 млрд руб., из которых 74,5 млрд руб. (или 60%) приходятся на расходы по средствам физических лиц.

Чистый комиссионный доход составил 198,7 млрд руб., увеличившись на 14,5%. Комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличивается быстрее чистого процентного дохода: темпы прироста за 11 месяцев т.г. 20,0% против 16,2%. На комиссионных операциях, не связанных с кредитованием, банк заработал 186,1 млрд руб., из них 83,9 млрд руб. – за счет операций с банковскими картами и операций эквайринга.

В целом, операционные доходы до совокупных резервов увеличились на 15,6% и составили 890,2 млрд руб.

Операционные расходы возросли по сравнению с 11 месяцами прошлого года на 11,5%. Невысокий темп их роста связан с проведением банком программы оптимизации расходов. Отношение операционных расходов к доходам улучшилось с 40,3% до 38,9%.

Расходы на совокупные резервы за 11 месяцев составили 113,5 млрд руб. против 41,6 млрд руб. годом ранее. Расходы на совокупные резервы в ноябре составили 13,9 млрд руб.

Прибыль до налогов на прибыль составила 430,7 млрд руб., годом ранее: 418,4 млрд руб.

Чистая прибыль составила 350,5 млрд руб. – на 5,5% выше результата 11 месяцев прошлого года.

Активы выросли в ноябре на 412 млрд руб. или на 2,7% за счет кредитов клиентам и вложений в ценные бумаги.

В ноябре банк предоставил предприятиям кредиты на сумму около 600 млрд руб., что на 12% превышает среднемесячный показатель за текущий год. Всего за 11 месяцев выдано почти 5,9 трлн руб., что превышает показатель за аналогичный период прошлого года более чем на 800 млрд руб. Остаток кредитов корпоративным заемщикам увеличился в ноябре на 259 млрд руб. или на 3,2%, показав максимальный месячный прирост текущего года. Положительное влияние на рост портфеля оказала переоценка валютных кредитов из-за роста курса доллара к рублю в ноябре. Прирост портфеля с начала 2013 года составил 10,7%.

Объем выданных в ноябре кредитов частным клиентам составил порядка 170 млрд руб. В результате за месяц портфель розничных кредитов вырос на 2,6% или на 80,7 млрд руб., что существенно больше среднемесячного прироста текущего года. Прирост с начала 2013 года составил 27,9%.

Качество кредитного портфеля стабильно – доля просроченной задолженности за ноябрь сохранилась на уровне 2,5%. Сохраняется достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами (2,19 раза) при объеме резервов по кредитам в размере 629 млрд руб.

Объем вложений в ценные бумаги в ноябре увеличился на 80 млрд руб. или на 4,5% за счет приобретения ОФЗ.

Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов:

  • Cредства физических лиц на 1 декабря т.г. составили 7 398 млрд руб., увеличившись за месяц на 2,0%. Прирост с начала текущего года (+11,0%) опережает прирост за тот же период прошлого года.
  • Средства юридических лиц на 1 декабря т.г. составили 3 078 млрд руб., прирост за месяц на 3,8%. С начала года данные средства выросли на 10,6%.

Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, на 1 декабря 2013 года по оперативным данным составил 1 966 млрд руб. В ноябре капитал увеличился на 30 млрд руб. за счет заработанной чистой прибыли. При этом рост капитала ограничила переоценка вложений в дочерние компании банка.

Достаточность капитала банка по РПБУ на 1 декабря 2013 года по оперативным данным составила 12,9%.

Показатели Сбербанка России за 11 месяцев 2013 года (РПБУ, неконсолидированные)