Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 9 месяцев 2015 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 октября 2015

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк

Ключевые факты сентября 2015 года:

  • Банк заработал в сентябре 32,4 млрд руб. чистой прибыли.
  • Средства клиентов за сентябрь увеличились на 2,6%, в т.ч. средства юридических лиц – на 4,9%, средства физических лиц – на 1,2%.
  • Продолжилось улучшение показателя эффективности бизнеса: отношение операционных расходов к доходам до резервов за 9 месяцев составило 38,9% против 39,5% за 8 месяцев.

 

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов отметил:

«Итог сентября – чистая прибыль 32,4 млрд рублей, лучший результат с сентября прошлого года – соответствует нашим ожиданиям. Мы продолжаем сохранять фокус на повышении эффективности нашего бизнеса».

 

Анализ статей баланса и отчета о финансовых результатах за 9 месяцев 2015 года в сравнении с аналогичным периодом 2014 года:

  • процентный доход увеличился на 24,6%, процентные расходы увеличились на 75,8%. Чистый процентный доход снизился на 16,3%;
  • комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 19,2%, чистый комиссионный доход увеличился на 6,0%;
  • операционный доход до совокупных резервов снизился на 10,1%;
  • расходы на создание совокупных резервов составили 303,7 млрд руб. против 217,8 млрд руб. за 9 месяцев 2014 года;
  • операционные расходы снизились на 0,9%;
  • прибыль до уплаты налога на прибыль составила 181,8 млрд руб. против 360,4 млрд руб. за 9 месяцев 2014 года;
  • чистая прибыль составила 144,4 млрд руб. против 286,7 млрд руб. за 9 месяцев 2014 года.

 

Комментарии:

Чистый процентный доход банка за 9 месяцев 2015 года составил 532,6 млрд руб. – на 16,3% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Отставание чистого процентного дохода от объемов 2014 года продолжает сокращаться: 17,6% по итогам 8 месяцев и 16,3% по итогам 9 месяцев.

 

  • Процентные доходы увеличились на 281,4 млрд руб. или на 24,6% в основном за счет роста объема и доходности кредитного портфеля юридических лиц и за счет роста объема кредитного портфеля физических лиц.
  • Процентные расходы выросли на 385,1 млрд руб. или на 75,8% за счет роста уровня процентных ставок на рынке и увеличения объема привлеченных средств. За 9 месяцев наиболее значительно выросли расходы по средствам клиентов и средствам, привлеченным от Банка России. Рост процентных расходов продолжает замедляться вследствие последовательного снижения ключевой ставки Банком России с начала текущего года.

 

Рост процентных расходов по вкладам в сентябре по отношению к августу текущего года связан с перечислением взносов в Фонд страхования вкладов за 3 квартал 2015 года в размере 9,0 млрд руб.

 

Чистый комиссионный доход увеличился на 6,0% и составил 207,4 млрд руб. Банк демонстрирует уверенный рост чистого комиссионного дохода, несмотря на снижение комиссионных доходов от кредитных операций и банковского страхования. Основной драйвер роста – операции с банковскими картами.

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках за 9 месяцев 2015 года составил 41,2 млрд руб. против 32,6 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.

Операционные расходы относительно 9 месяцев 2014 года снизились на 0,9% – как результат продолжающейся в банке программы оптимизации расходов. С 2015 года банк применяет к расходам на вознаграждение персонала принцип начисления в целях более равномерного распределения расходов внутри года, поэтому в целях корректного сравнения показателей аналогичный принцип применен к расходам на вознаграждение персонала в 2014 году.

Без применения принципа начисления к расходам на вознаграждение персонала за аналогичный период 2014 года операционные расходы увеличились на 1,3%.

Расходы на совокупные резервы за 9 месяцев 2015 года составили 303,7 млрд руб. против 217,8 млрд руб. годом ранее. В сентябре расходы на резервы составили 25,9 млрд руб., что ниже среднемесячных расходов за предыдущие 8 месяцев (34,7 млрд руб.). Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 2,1 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 9 месяцев 2015 года составила 181,8 млрд руб. против 360,4 млрд руб. за 9 месяцев 2014 года. Чистая прибыль достигла 144,4 млрд руб. против 286,7 млрд руб. за 9 месяцев 2014 года.

Активы в сентябре увеличились на 1,7% и составили 22,0 трлн руб. Основной рост пришелся на счета ностро и кредиты банкам в рамках управления ликвидностью.

В сентябре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму около 0,8 трлн руб., за 9 месяцев 2015 года – около 4,3 трлн руб. Остаток кредитного портфеля за сентябрь не изменился и составляет 11,8 трлн руб.

Частным клиентам в сентябре выдано более 100 млрд руб., всего с начала года – около 850 млрд руб. Кредитный портфель за сентябрь увеличился на 9 млрд руб. или на 0,2% и составил 4,1 трлн руб. Доля жилищных кредитов в структуре портфеля продолжает увеличиваться: на 1.1.2015 – 47,8%, на 1.10.2015 – 52,1%.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов за сентябрь снизилась на 0,1 п.п. до 2,9%. Уровень просроченной задолженности в Сбербанке более чем в 2 раза ниже, чем в среднем по банковской системе.

Объем вложений в ценные бумаги в сентябре увеличился на 46 млрд руб. или на 2,7% за счет приобретения еврооблигаций РФ и ОФЗ. Остаток портфеля на 1 октября 2015 года составил 1,8 трлн руб.

Средства физических лиц в сентябре увеличились на 112 млрд руб. или на 1,2%. Остаток средств физических лиц на 1 октября 2015 года составил 9,8 трлн руб. С начала текущего года средства физических лиц увеличились на 1,25 трлн руб. или 14,7%, тогда как за аналогичный период прошлого года прирост портфеля составил 0,2%.

Средства юридических лиц в сентябре увеличились на 283 млрд руб. или на 4,9% за счет притока средств до востребования. С начала года остаток средств юридических лиц увеличился на 19,1% и превысил 6,0 трлн руб.

Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 октября 2015 года составляют 1 794 млрд руб. Базовый и основной капиталы увеличились в сентябре на 86 млрд руб. в основном за счет включения прибыли за 1 полугодие 2015 года на основании аудиторского заключения.

Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 586 млрд руб. Общий капитал за сентябрь увеличился на 50 млрд руб. в основном за счет заработанной в сентябре чистой прибыли и переоценки ценных бумаг.

По оперативным данным значения нормативов на 1 октября 2015 года составляют:

  • Н1.1 — 8,64%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%)
  • Н1.2 — 8,64%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 6%)
  • Н1.0 — 12,40%  (минимальное значение с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 10%).

 

Показатели ПАО Сбербанк за 9 месяцев 2015 года (РПБУ, неконсолидированные данные)