Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 5 месяцев 2021 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 июня 2021

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения. В целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учетом этих изменений.

Ключевые факты мая:

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 101,9 млрд руб.
  • Рентабельность капитала составила 24,7%, рентабельность активов 3,4%.
  • Розничный портфель увеличился на 2,1% при поддержке ипотеки, доля которой достигла 59%, и потребительского кредитования.
  • В мае банк выплатил дивиденды за 2020 год в размере 422 млрд руб.

Финансовый директор А.Ю. Бурико:

 «Наши финансовые результаты в мае показывают устойчивую динамику, несмотря на некоторое замедление деловой активности в начале месяца, связанное с майскими праздниками и введением дополнительных нерабочих дней. Кредитный портфель продолжил уверенный рост при сохранении стабильного качества в основном за счет розничных кредитов, объем которых вырос на 9% с начала года. В результате за пять месяцев 2021 года Сбербанк заработал 488 млрд руб. чистой прибыли, а рентабельность капитала составила 24,2%».

Комментарии по итогам 5 месяцев 2021 года:

Чистый процентный доход вырос на 11,4% г/г до 636,3 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля и вложений в ценные бумаги. Некоторое замедление темпов роста по сравнению с 4 месяцами 2021 года обусловлено ретроспективным признанием в мае прошлого года положительного эффекта от снижения нормы отчисления в фонд страхования вкладов с начала 2020 года.

Чистый комиссионный доход составил 222,4 млрд руб., что на 20,3% больше аналогичного периода прошлого года. Второй месяц подряд темпы роста комиссионных доходов отражают низкую базу аналогичного периода 2020 года в связи с действовавшими в тот момент ограничительными мерами (рост чистого комиссионного дохода в мае 2021 года +38,3% г/г). Основными драйверами роста остаются доходы от операций с банковскими картами и эквайринга и доходы по расчетным операциям клиентов.

Операционные расходы увеличились на 9,5% относительно 5 месяцев прошлого года и составили 254,7 млрд руб. Такая динамика обусловлена низким уровнем расходов весной 2020 года в связи со снижением деловой активности при введении режима нерабочих дней, а также более равномерной календаризацией расходов в 2021 году. Отношение расходов к доходам составило 27,4%.

Расходы на резервы с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 5 месяцев составили 72,3 млрд руб., что в 4 раза меньше аналогичных расходов год назад, когда банк создавал резервы в большом объеме в связи с ухудшением макроэкономической ситуации по причине пандемии и ограничительных мер. Расходы за май составили 4,6 млрд руб. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности остается стабильным на уровне 2,2.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 5 месяцев 2021 года увеличилась в 1,8 раза относительно аналогичного периода прошлого года и составила 602,8 млрд руб. Чистая прибыль также выросла в 1,8 раза и составила 488,0 млрд руб.

По итогам мая активы банка изменились незначительно и составили 35 трлн руб.

В мае корпоративным клиентам выдано 856 млрд руб. Корпоративный кредитный портфель за месяц вырос на 0,5% без учета валютной переоценки в основном за счет рублевого кредитования и на 1 июня превысил 15,6 трлн руб.

Частным клиентам банк в мае выдал кредиты на сумму 471 млрд руб. Портфель розничных кредитов за месяц вырос на 2,1% за счет ипотечного и потребительского кредитования и на 1 июня превысил 9,2 трлн руб.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле снизился в мае на 0,04 п.п. до 3,12% за счет розничного и корпоративного сегментов.

Портфель ценных бумаг в мае вырос на 0,2% до 5,2 трлн руб. за счет приобретения облигаций федерального займа и еврооблигаций РФ.

Средства физических лиц снизились на 1,4% без учета валютной переоценки за счет средств на рублевых счетах после рекордного роста в апреле на 4,4%, при этом валютные вклады в долларовом эквиваленте выросли на 0,8%. Такая динамика связана с переносом выплаты зарплат и пенсий с периода начала мая на конец апреля в связи с объявленными длинными выходными. Средства на счетах эскроу превысили 1 трлн руб. на фоне роста жилищного кредитования.

Средства юридических лиц за май сократились на 0,3% без учета валютной переоценки и на 1 июня составили 7,5 трлн руб.

Совокупные средства клиентов за месяц сократились без учета валютной переоценки на 1,1% до 23,4 трлн руб.

Базовый и основной капиталы в мае снизились на 428 млрд руб. или на 10% за счет выплаты дивидендов за 2020 год.

Общий капитал снизился в мае на 345 млрд руб. или на 6,9%. Заработанная в мае прибыль частично компенсировала снижение капитала вследствие выплаты дивидендов.

Достаточность базового и основного капитала составила 11,94% и 12,41% соответственно. Расчет данных показателей не учитывает прибыль, заработанную в период с января по май 2021 года включительно, до момента проведения ее аудита в соответствии с Положением Банка России №646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Активы, взвешенные с учетом риска*, в мае выросли на 0,9% или на 274 млрд руб. в основном за счет роста кредитного портфеля.

млрд руб.

1 июн’21*

1 мая’21

1 июн’21* /

1 мая'21

1 янв’21

1 июн’21*/

1 янв’21

Капитал

Базовый

3 860

4 288

-10,0%

3 581

7,8%

Основной

4 010

4 438

-9,7%

3 731

7,5%

Общий

4 625

4 970

-6,9%

4 661

-0,8%

Достаточность капитала

Базовый Н1.1, мин. 4,5%

11,94%

13,38%

-1,4%

11,19%

0,8%

Основной Н1.2, мин. 6,0%

12,41%

13,85%

-1,4%

11,66%

0,8%

Общий Н1.0, мин. 8,0%

14,29%

15,49%

-1,2%

14,54%

-0,3%

Активы с учетом риска

32 361

32 087

0,9%

32 042

1,0%

*оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 5 месяцев 2021 года (РПБУ, неконсолидированные данные)