Клиенты Sber Private Banking проинвестировали свыше половины портфеля

11 февраля 2021

В конце 2020 года доля инвестиционных инструментов в портфеле клиентов Sber Private Banking впервые превысила долю банковских продуктов. По итогам 2020 года это соотношение составило 51 к 49%. Основными драйверами инвестиционного бума стали снижение ставок по депозитам, сильная просадка рынка весной в начале пандемии и выход на рынок розничных клиентов.

Годом ранее инвестиционные и банковские продукты распределялись в клиентском портфеле компании в соотношении 45 к 55%. Sber Private Banking существенно опережает среднероссийские показатели private-сегмента по доле инвестиций (по данным Frank RG, на конец 2019 года — 31/69%, на конец 2020 года — 36/64%).

Общее количество брокерских счетов клиентов Private Banking за 2020 год выросло на 20%.

Несмотря на вызовы 2020 года, в целом мы оцениваем его как удачный. Мы получили уникальный опыт, старались не упустить возможности, которые предоставлял рынок, и информировали о них клиентов. Мы наращивали экспертизу, развивали новые направления, в том числе альтернативные инвестиции. В результате за год число клиентов выросло на 21%, а объём активов под управлением — на 42%

Евгения Тюрикова
Руководитель Sber Private Banking

Инвестиционный портфель

В 2020 году у клиентов Sber Private Banking вырос аппетит к риску. Доля акций в их портфелях увеличилась с 27 до 35%, а доля облигаций — снизилась с 63 до 49%. При этом переток из облигаций в акции шёл не только весной на минимумах рынка, но и в течение всего года.

В акции начали вкладываться даже клиенты с консервативным подходом, в результате в 2020 году общее количество сделок выросло на 27%. Больше всего сделок прошло в апреле: 23% от общегодового количества по числу и 16% — по объёму.

Несмотря на снижение доли облигаций в портфеле, совокупный оборот по ним всё равно прибавился. В первом полугодии клиенты увеличивали долю облигаций качественных эмитентов инвестиционного уровня, а во втором — на восстановлении цен данных облигаций — фиксировали прибыль и переходили в высокодоходные облигации.

Что касается акций, в первом полугодии наибольшим спросом пользовались компании высокотехнологичного сектора и e-commerce, выигравшие от локдаунов. Во второй половине года наметился переход в циклические сектора (особенно в нефтяной и финансовый) на ожиданиях скорой вакцинации и восстановлении мировой экономики.

Инвестиционное консультирование

За 2020 год объём активов под управлением в рамках услуги «Инвестиционное консультирование» вырос вдвое — этому способствовал приток новых клиентов и наращивание портфеля уже существующими. Число клиентов, пользующихся услугой, за год увеличилось на 32%.

Инвестиционное консультирование обеспечивает клиентов регулярной аналитикой по мировому и локальному рынку и актуальными инвестиционными идеями. В прошлом году инвестиционная команда Sber Private Banking предложила клиентам 832 инвестиционные идеи, что в два раза больше, чем в 2019-м. Пик по количеству идей пришёлся на март-апрель, когда корректирующиеся рынки предоставляли хорошие возможности для инвесторов. 82% идей на конец года показали положительную доходность, из которых 12% идей — доходность свыше 25% и 1% — свыше 100%. Топ-10 идей — это акции технологических компаний или компаний, использующих технологии в своей бизнес-модели.

В 2020 году Sber Private Banking предложил клиентам возможность получать услугу инвестиционного консультирования без открытия брокерского счёта. Это значит, что клиенты могут использовать экспертизу Sber Private Banking для управления своими инвестициями, размещёнными в других банках.

Sber Private Banking — подразделение Сбера, которое занимается обслуживанием частных клиентов с активами от 100 млн рублей. Руководствуясь принципом «открытой архитектуры», подразделение предоставляет клиентам доступ ко всем продуктам и услугам экосистемы Сбера, а также партнёров в России и за рубежом.