Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 7 месяцев 2021 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

06 августа 2021

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения. В целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учетом этих изменений. 

Ключевые факты июля:

  • Банк заработал рекордную чистую прибыль в размере 126,8 млрд руб., включая результат от продажи акций материнской компании и долга Группы компаний «Евроцемент».  
  • Рентабельность капитала составила 30,3%, рентабельность активов выросла до 4,2%.
  • Совокупный объем выдач корпоративным и частным клиентам превысил 1,7 трлн руб. В результате корпоративный портфель вырос на 1,3%, а розничный прибавил 2,0% за счет ипотечного и потребительского кредитования.
  • Средства физических лиц увеличились на 0,6% или на 96 млрд руб. за месяц.

Финансовый директор А.Ю. Бурико:

В июле мы успешно урегулировали проблемную задолженность Группы компаний «Евроцемент», что положительно повлияло на финансовый результат и позволило сократить долю просроченной задолженности на 1п.п. до 2,2%. Сбер продолжил активно поддерживать своих клиентов и восстановление российской экономики. Так, за июль мы нарастили корпоративный кредитный портфель на 1,3%. Сохраняется сильная динамика и в розничном сегменте: выдачи по потребительским кредитам в этом месяце стали рекордными за всю историю Банка, а портфель ипотеки вырос на 2%, несмотря на изменение условий госпрограммы. За 7 месяцев 2021 года Сбербанк заработал прибыль в размере 721,6 млрд руб., рентабельность капитала превысила 25%.

Комментарии по итогам 7 месяцев 2021 года:

Чистый процентный доход увеличился на 11,8% г/г до 905,1 млрд руб., что обусловлено ростом кредитного портфеля клиентов и портфеля ценных бумаг.  

Чистый комиссионный доход вырос на 17,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 320,8 млрд руб. Главным драйвером роста остаются операции с банковскими картами и эквайринг. Существенно растёт доля бесплатных переводов между физическими лицами – по итогам июля она составляет уже 92%. Такой результат достигнут в том числе благодаря значительному интересу клиентов к подпискам, количество которых на конец июля превысило 2,9 млн.

Операционные расходы увеличились на 9,5% относительно 7 месяцев прошлого года и составили 369,2 млрд руб. Рост расходов в июле связан с регулярным пересмотром заработной платы сотрудников, а также эффектом календаризации расходов. Отношение расходов к доходам составило 27,9%.

Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 7 месяцев составили 63,4 млрд руб., что в 6,5 раз меньше расходов аналогичного периода прошлого года, когда значительные резервы были обусловлены ухудшением макроэкономической ситуации из-за пандемии и ограничительных мер. В июле 2021 года Сбер продал акции и долг Группы компаний "Евроцемент", в результате уровень просроченной задолженности в кредитном портфеле снизился 3,2% до 2,2%.

Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раза.  

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 7 месяцев 2021 года увеличилась в 1,8 раза относительно аналогичного периода прошлого года и составила 890,8 млрд руб. Чистая прибыль также увеличилась в 1,8 раза и составила 721,6 млрд руб.

По итогам июля активы банка выросли на 2,5% и составили около 35,8 трлн руб.

За месяц корпоративным клиентам выдано 1,25 трлн руб., с начала года – около 7,3 трлн руб. Корпоративный кредитный портфель вырос в июле на 1,3% за счет рублевого кредитования и на 1 августа составил 15,9 трлн руб.

Частным клиентам в июле выдано кредитов на сумму 485 млрд руб., в том числе рекордный объем потребительских кредитов – 257 млрд руб., что стало возможным благодаря повышенному сезонному спросу, а также быстрому и удобному сервису в цифровых каналах. Выдача ипотечных кредитов остается на высоком уровне, несмотря на изменения условий госпрограммы льготной ипотеки – за месяц выдано 228 млрд руб. Розничный портфель в июле вырос на 2,0% и на 1 августа составил 9,7 трлн руб.

Портфель ценных бумаг увеличился за июль на 0,5% до 5,2 трлн руб. в основном за счет облигаций федерального займа.

Средства физических лиц увеличились на 0,6% за счет средств в рублях и долларах США и составили 16,1 трлн руб. Средства на счетах эскроу продолжили рост на фоне высоких темпов выдачи жилищных кредитов и на 1 августа составили 1,2 трлн руб.

Средства юридических лиц за июль сократились на 112 млрд руб. или на 1,4% за счет средств на расчетных счетах и на 1 августа составили почти 7,9 трлн руб.

Базовый и основной капиталы в июле изменились незначительно и составили 3 826 млрд руб. и 3 976 млрд руб. соответственно.

Общий капитал вырос на 124 млрд руб. или 2,6% преимущественно за счет заработанной в июле прибыли.

Достаточность базового и основного капитала на 1 августа составила 11,68% и 12,14% соответственно. Расчет данных показателей не учитывает прибыль, заработанную в период с января по июль 2021 года включительно, до момента проведения ее аудита в соответствии с Положением Банка России №646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Активы, взвешенные с учетом риска*, в июле выросли на 2,4% или на 769 млрд руб. в основном за счет роста кредитного портфеля.

млрд руб.

1 авг’21*

1 июл’21

1 авг’21* /
1 июл'21

1 янв’21

1 авг’21* /
1 янв’21

Капитал

Базовый

3 826

3 846

-0,52%

3 581

6,83%

Основной

3 976

3 996

-0,50%

3 731

6,56%

Общий

4 846

4 722

2,62%

4 661

3,98%

Достаточность капитала

Базовый Н1.1, мин. 4,5%

11,68%

12,02%

-0.34 п.п.

11.19%

0.49 п.п.

Основной Н1.2, мин. 6,0%

12,14%

12,49%

-0.35 п.п.

11.66%

0.48 п.п.

Общий Н1.0, мин. 8,0%

14,78%

14,75%

0.03 п.п.

14.54%

0.24 п.п.

Активы с учетом риска

32 794

32 025

2.40%

32 042

2.35%

*оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 7 месяцев 2021 года (РПБУ, неконсолидированные данные)