Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам января 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

05 февраля 2016

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк.

Ключевые факты января 2016 года:

  • Чистый процентный доход вырос к январю 2015 года в 1,7 раза до 84 млрд руб., что стало основным фактором достижения высокого финансового результата.
  • Сохраняется динамичный рост комиссионных доходов от операций с банковскими картами и эквайринга. В целом комиссионные доходы выросли на 32,4%.
  • Прирост портфеля кредитов корпоративным клиентам за месяц превысил 600 млрд руб.
  • Чистая прибыль банка за январь составила 28,3 млрд руб.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«В условиях высокой нестабильности на рынках мы смогли показать достойный финансовый результат. Это свидетельствует о нашей способности органически наращивать капитал и позволит сгладить влияние негативных факторов на его достаточность».

Анализ статей за январь 2016 года относительно января 2015 года:

  • процентный доход увеличился на 3,0%, процентные расходы сократились на 24,7%; чистый процентный доход увеличился на 67,0%;
  • комиссионный доход увеличился на 32,4%;
  • операционный доход до совокупных резервов вырос на 33,3%;
  • расходы на создание совокупных резервов составили 61,6 млрд руб. против 54,9 млрд руб. годом ранее;
  • операционные расходы увеличились на 4,3%;
  • прибыль до уплаты налога на прибыль составила 31,5 млрд руб. против 9,9 млрд руб. годом ранее;
  • чистая прибыль составила 28,3 млрд руб. против 3,7 млрд руб.

Комментарии:

Чистый процентный доход банка за январь 2016 года составил 84,0 млрд руб., что на 67% больше, чем в январе прошлого года.  

  • Процентные доходы увеличились на 3,0% за счет роста объема работающих активов.
  • Процентные расходы сократились на 24,7% за счет сокращения объемов госфинансирования и снижения уровня процентных ставок на рынке.

Комиссионные доходы увеличились на 32,4% до 22,9 млрд руб. Основными драйверами роста стали операции с банковскими картами и эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, а также банковское страхование, комиссии по которому в январе прошлого года были низкими из-за снижения спроса на кредиты. В соответствии с Положением Банка России от 22.12.2014 №446-П кредитные комиссии с 1 января 2016 года отнесены к процентным доходам, данные за 2015 год приведены в сопоставимой методике.

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках составил 11,5 млрд руб. против 23,1 млрд руб. за январь 2015 года. Доходы во многом обусловлены валютной переоценкой балансовых статей.

Операционные расходы увеличились на 4,3%.

Расходы на совокупные резервы составили 61,6 млрд руб. против 54,9 млрд руб. за январь 2015 года. Расходы января текущего года связаны с созданием резервов по валютным кредитам в результате ослабления рубля, а также с ростом кредитного портфеля. Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 1,9 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 31,5 млрд руб. против 9,9 млрд руб. в январе 2015 года. Чистая прибыль составила 28,3 млрд руб. против 3,7 млрд руб.

Активы в январе 2016 года не изменились и составляют более 23 трлн руб. Рост кредитного портфеля юридических лиц сопровождался снижением кредитов банкам, средств в расчетах, а также наличных денежных средств, которые традиционно поддерживались в достаточном запасе на период новогодних праздников. На динамику балансовых статей также оказала влияние переоценка их валютной составляющей в результате ослабления рубля.

В январе банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму около 850 млрд руб. Остаток кредитного портфеля за январь вырос на 604 млрд руб. или на 4,9%. Объем портфеля на 1 февраля 2016 года составил 12,9 трлн руб.

Частным клиентам в январе выдано порядка 80 млрд руб. Кредитный портфель за январь снизился на 5 млрд руб. или на 0,1% и на 1 февраля 2016 года составил 4,1 трлн руб.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов в январе сохранилась на уровне 3,3%. Уровень просроченной задолженности в Сбербанке остается существенно ниже, чем в среднем по банковской системе (6,5% на 1 января 2016 года).

Объем вложений в ценные бумаги в январе увеличился на 56 млрд руб. или на 2,4%. Остаток портфеля на 1 февраля 2016 года составил 2,3 трлн руб.

Средства физических лиц в январе сократились на 317 млрд руб. или на 2,9% и составили 10,5 трлн руб. Весь отток средств прошел по счетам банковских карт в дни новогодних праздников, что является традиционным для начала года.

Средства юридических лиц в январе увеличились на 171 млрд руб. или на 2,5% и превысили 6,9 трлн руб.   

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 февраля 2016 года составляют 1 749 млрд руб.  Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 693 млрд руб. Основным фактором роста общего капитала стала заработанная прибыль.

Активы, взвешенные с учетом риска, выросли за январь на 1 440 млрд руб., что оказало давление на показатели достаточности капитала. Рост показателя обусловлен главным образом отменой льготного курса, установленного Банком России, который использовался ранее для расчета нормативов достаточности капитала.

По оперативным данным значения нормативов на 1 февраля 2016 года составляют:

  • Н1.1 — 7,3%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 4,5%)
  • Н1.2 — 7,3%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 6,0%)
  • Н1.0 — 11,2% (минимальное значение, установленное  Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за январь 2016 года (РПБУ, неконсолидированные данные)