Чистая прибыль Сбера за 3 квартал 2021 года составила 348,3 млрд руб. в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

28 октября 2021

28 октября 2021 года, Москва – Сбербанк (далее – «Группа» или «Сбер») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 9 месяцев 2021 года и по состоянию на 30 сентября 2021 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.

   

Финансовый директор Александра Бурико отметила:

«За 9 месяцев 2021 года Сбер заработал 978 млрд руб. чистой прибыли - рекордный уровень за всю историю. Рентабельность капитала составила 25,8%.

Все ключевые сегменты нашего бизнеса демонстрируют высокие темпы роста: в банковском бизнесе продолжается рост розничного кредитного портфеля и ускорение корпоративного кредитования при одновременном улучшении качества. Платежный бизнес растет благодаря транзакционной активности наших клиентов. Бизнес управления благосостоянием и страховой бизнес продолжают уверенно расти на фоне запуска целого ряда новых продуктов в 3 квартале. Выручка нефинансовых бизнесов Группы выросла в 3 раза за 9 месяцев г/г и превысила 120 млрд руб.

Благодаря развитию объединяющих элементов мы видим рост проникновения сервисов нашей Экосистемы. Уже 27 млн клиентов используют единый логин Сбер ID для доступа к 135 различным сервисам Сбера и партнеров. Количество подписчиков SberPrime сегодня составляет уже более 3,7 млн. Уровень вовлеченности пользователей мобильного приложения СберБанк Онлайн DAU/MAU впервые превысил 50%, а количество клиентов, совершающих покупки с помощью SberPay, выросло в 4 раза за квартал и составило 4,4 млн.

Сильные результаты и текущая динамика бизнеса дают все основания для улучшения прогноза наших финансовых результатов на 2021 год: мы считаем, что рентабельность капитала Сбера превысит 23%.»

   

Ключевые финансовые и операционные показатели Сбера за отчетный период

  • Чистая прибыль Группы1 составила 978,1 млрд руб. за 9 месяцев (+75,1% г/г) и 348,3 млрд руб. за 3 квартал 2021 года (+28,3% г/г). На результаты квартала оказало влияние признание прибыли от прекращенной деятельности в связи с продажей Группы компаний «Евроцемент» в размере 65 млрд руб. Таким образом, чистая прибыль Группы от продолжающейся деятельности составила 281,8 млрд. руб. (+6,1% г/г) за отчетный квартал или 904,2 млрд. руб. за 9 месяцев 2021 г. (+63,6% г/г).
  • Прибыль на обыкновенную акцию1 составила 44,8 руб. за 9 месяцев (+77,8% г/г) и 16,3 руб. (+37,7% г/г) за 3 квартал 2021 года;
  • Рентабельность капитала2 за 9 месяцев составила 25,8% (+9,8 пп г/г), за 3 квартал 2021 года составила 26,8% (+4,1 пп г/г);
  • Розничный кредитный портфель превысил 11 трлн руб., +6,5% за отчетный квартал или +18,5% за 9 месяцев 2021 года;
  • Чистые комиссионные доходы выросли на 15,6% г/г за 9 месяцев 2021 года и составили 455,7 млрд. руб. или 164,3 млрд. руб. за 3 квартал (+11,2% г/г);
  • В 3 квартале 2021 года заметно улучшилось качество кредитного портфеля по всем основным сегментам;
  • Выручка всех нефинансовых сервисов выросла в 2,8 раза г/г за 9 месяцев 2021 года и составила 121,7 млрд руб.;
  • Количество пользователей подписок СберПрайм выросло в 2,2 раза и достигло к концу квартала 3,3 млн благодаря выгодным предложениям компаний экосистемы, которыми Сбер дополнил зачисление единовременных государственных выплат населению.
  • Наблюдательный совет Сбера одобрил дебютную Программу “зеленых” облигаций, денежные средства от размещения которых будут использованы для финансирования проектов, направленных на сохранение окружающей среды.

   

Основные показатели активности клиентов Сбера

В млн, если не указано иное

30.09.2021

30.06.2021

31.12.2020

Изменение
за квартал

Изменение
с начала года

Количество активных клиентов-физических лиц

102,8

101,5

100,5

1,3

2,3

Количество активных ежемесячных пользователей (MAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн

71,3

68,9

65,4

2,4

6,0

Количество ежедневных пользователей (DAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн

35,7

33,9

32,4

1,8

3,3

Количество активных корпоративных клиентов

3,0

2,9

2,8

0,1

0,2

  • Количество активных клиентов-физических лиц составило 102,8 млн человек, а количество активных корпоративных клиентов приблизилось к 3,0 млн;
  • Количество участников программы лояльности СберСпасибо выросло на 3,4 млн за квартал и составило 53,5 млн клиентов;
  • 26,8 млн клиентов (+3,8 млн за квартал) используют единый логин Сбер ID для доступа к 135 сервисам экосистемы Сбера и партнеров.

   

Обзор основных показателей отчета о прибылях и убытках по Группе

Чистые процентные доходы за 3 квартал 2021 года выросли на 14,2% г/г до 469,6 млрд руб. за счет роста объема и доходности работающих активов (см. сегмент Банковский бизнес). Процентные расходы выросли почти на 30% г/г в связи с ростом ставки страховых взносов в фонд страхования вкладов. Без учета этого фактора темп роста чистого процентного дохода составил 15%. Чистый процентный доход за 9 месяцев 2021 года увеличился на 12,6% г/г и составил 1 330,6 млрд руб.

Чистые комиссионные доходы Группы выросли за 3 квартал 2021 года на 11,2% г/г и составили 164,3 млрд. руб. благодаря росту доходов от операций с банковскими картами (см. сегмент Платежный бизнес). Чистые комиссионные доходы за 9 месяцев 2021 года составили 455,7 млрд. руб., показав рост 15,6% г/г также за счет низкой сравнительной базы первого полугодия прошлого года при сниженной транзакционной активности клиентов на фоне ограничительных мер, вызванных пандемией.

Прочие операционные доходы. В 3 квартале 2021 года Группа классифицировала активы дочернего банка на территории Украины как заблокированные активы в силу законодательных ограничений, не позволяющих Группе полноценно распоряжаться указанными активами. Группа создала резервы под указанные активы в 3 квартале в размере 33,3 млрд рублей.  

Операционные расходы Группы составили 210,1 млрд руб. за 3 квартал 2021 года, увеличившись на 20,6% г/г. Рост расходов связан с пересмотром заработной платы сотрудников в 3 квартале 2021 года, эффектом календаризации расходов и развитием нефинансовых бизнесов Группы, что привело к росту численности персонала до 281,7 тыс. (+5,6 тыс. человек за квартал). Рост расходов за 9 месяцев 2021 года составил 15,1% г/г до 591,6 млрд. руб.

Отношение операционных расходов к операционным доходам по финансовому бизнесу4 по итогам 3 квартала 2021 улучшилось на 60 бп и составило 29,4%, а по итогам 9 месяцев - 29,6%.

Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, составили 57,2 млрд руб. за 3 квартал и 110,7 млрд руб. за 9 месяцев 2021 года. В 3 квартале 2021 года на фоне роста корпоративного и розничного кредитных портфелей стоимость риска стабилизировалась и составила 85 бп за 3 квартал и 57 бп за 9 месяцев 2021 года.

   

В млрд руб., если не указано иное

3 кв 2021

3 кв 2020

2 кв 2021

3кв2021/
3кв2020,
% изм

3кв2021/
2кв2021,
% изм

9 мес 2021

9 мес 2020

9мес2021/
9мес2020,
% изм

Чистые процентные доходы

469,6

411,3

439,5

14,2%

6,8%

1 330,6

1 181,7

12,6%

Чистые комиссионные доходы

164,3

147,7

157,1

11,2%

4,6%

455,7

394,1

15,6%

Прочие непроцентные доходы / (расходы)5

-11,1

32,3

35,4

-134,4%

-131,4%

57,7

37,4

54,3%

Операционные доходы до резервов5

622,8

591,3

632

5,3%

-1,5%

1 844,0

1 613,2

14,3%

Чистые расходы вследствие изменения кредитного качества6

-56,5

-85,7

-27,2

-34,1%

107,7%

-109,2

-385,7

-71,7%

Чистое восстановление/ (создание) резерва по обязательствам кредитного характера

-4,3

1,9

-6,9

-326,3%

-37,7%

-17,7

-13,4

32,1%

Операционные расходы

-210,1

-174,2

-201,6

20,6%

4,2%

-591,6

-514,2

15,1%

Чистая прибыль от продолжающейся деятельности

281,8

265,6

317,6

6,1%

-11,3%

904,2

552,8

63,6%

Прибыль от прекращенной  деятельности

66,5

5,8

7,7

1 046,6%

763,6%

73,9

5,8

1174,1%

Чистая прибыль 

348,3

271,4

325,3

28,3%

7,1%

978,1

558,6

75,1%

Прибыль на обыкновенную акцию от продолжающейся деятельности, руб.

13,18

11,55

13,98

14,1%

-5,7%

41,38

24,94

65,9%

Прибыль на обыкновенную акцию, руб.

16,28

11,82

14,34

37,7%

13,5%

44,83

25,21

77,8%

Совокупный доход322,8293,6307,89,9%4,9%860,6644,233,6%

Основные финансовые коэффициенты

Рентабельность капитала2

26,8%

22,7%

25,8%

--

--

25,8%

16,0%

--

Рентабельность активов3

3,6%

3,2%

3,5%

--

--

3,5%

2,2%

--

Чистая процентная маржа

5,36%

5,48%

5,22%

--

--

5,26%

5,52%

--

Стоимость риска (кредиты по амортизированной и справедливой стоимости)

85 бп

143 бп

43 бп

--

--

57 бп

219 бп

--

Отношение операционных расходов к операционным доходам  по финансовому бизнесу4

29,4%

29,7%

30,0%

--

--

29,6%

30,7%

--

Балансовая стоимость на акцию7, руб.242,2214,2227,413,1%6,5%------

   

Анализ ключевых сегментов

Банковский бизнес

  • Операционный доход до резервов сегмента Банковский бизнес вырос на 16,3% г/г за квартал до 516,0 млрд руб.
  • Прибыль до налогообложения увеличилась на 16,5% г/г за квартал и составила 259,2 млрд руб.

   

Обзор основных показателей банковского бизнеса за 3 квартал 2021 года

В млрд руб., если не указано иное

30.09.2021

30.06.2021

31.12.2020

Изменение
за квартал, %

Изменение
с начала года, %

Кредиты8:

27 490,9

26 210,0

25 008,6

4,9%

9,9%

Кредиты юридическим лицам 

16 458,8

15 856,0

15 700,4

3,8%

4,8%

Кредиты физическим лицам 

11 032,1

10 354,0

9 308,2

6,5%

18,5%

Средства клиентов:

28 879,8

27 855,5

25 765,7

3,7%

12,1%

Средства физических лиц

17 326,0

16 963,7

16 641,0

2,1%

4,1%

Средства корпоративных клиентов

11 553,8

10 891,8

9 124,7

6,1%

26,6%

Отношение чистых кредитов к депозитам

89,8%

88,5%

90,8%

--

--

Розничный кредитный портфель превысил 11 трлн руб., показав рост на 6,5% за 3 квартал или 18,5% с начала 2021 года. Доля розничных кредитов в совокупном кредитном портфеле впервые превысила 40% на конец квартала. Доля продаж в цифровых каналах впервые приблизился к 60% (+1,1 пп), что повышает доступность кредитования. Доходность розничных кредитов осталась без изменений и составила 11,1%.

  • Ипотечный портфель вырос на 6,4% за квартал и на 19,8% с начала года. Спрос населения на ипотечное кредитование остается достаточно высоким при поддержке собственных продуктов банка и изменений условий госпрограммы для семей с детьми. На вторичный рынок сейчас приходится 75% всех выдач ипотеки.
  • Портфель потребительских кредитов увеличился на 7,5% за 3 квартал и на 19,8% за 9 месяцев 2021 года. Зачисление единовременных государственных выплат населению в августе и сентябре текущего года, а также рост номинальных зарплат на 9,2% в 3 квартале 2021 года по данным СберИндекса поддержали спрос наряду с выгодными сезонными предложениями.
  • В сентябре Сбер запустил новый флагманский продукт – обновленную кредитную СберКарту с уникальными кредитными условиями, включая 120 дней беспроцентного периода и бесплатное обслуживание. При использовании карты на покупки в ряде компаниях Экосистемы Сбера применяется пониженная процентная ставка 9,8%. В сентябре после запуска нового продукта количество заявок на кредитные карты увеличилось на 20% за месяц.

Корпоративный кредитный портфель составил 16,5 трлн руб., прибавив 3,8% за отчетный квартал или 3,7% без учета валютной переоценки9 за счет рублевого кредитования.  На динамику портфеля оказало влияние погашение кредитов государственным и муниципальным учреждениям в связи с замещением их задолженности бюджетными кредитами. Без учета этого фактора рост корпоративного кредитного портфеля составил 5,3% за квартал или 7,4% с начала года. На фоне роста ставок в экономике доходность корпоративных кредитов выросла на 50 бп до 7,1% благодаря существенной доле кредитов по плавающим ставкам, доля которых превысила 44% на конец отчетного квартала.

Средства физических лиц превысили 17,3 трлн руб., +2,1% за 3 квартал 2021 года, в том числе за счет зачисления единовременных социальных выплат населению. Стоимость срочных розничных вкладов за квартал выросла на 30 бп и составила 4,0%.

  • Доля остатков на текущих/ расчетных счетах клиентов в объеме средств физических лиц выросла до 42,8% (+1,8 пп) благодаря растущей доле безналичных расчетов, а также высокому спросу на использование эскроу счетов.

Средства юридических лиц выросли на 6,1% за 3 квартал до 11,6 трлн руб. Стоимость срочных депозитов юридических лиц выросла на 80 бп на фоне роста рыночных ставок и составила 4,3%.

Отношение чистых кредитов к депозитам составило 89,8% по итогам 3 квартала 2021 года, прибавив 1,3 пп за квартал.

   

Основные показатели качества кредитного портфеля

В процентах, если не указано иное

30.09.2021

30.06.2021

31.12.2020

30.09.2021/
30.
06.2021,
% изм

30.09.2021/
31.12.2020,

% изм

Обесцененные активы, вкл. изначально обесцененные кредиты/ кредитный портфель (гросс)

5,7%

6,2%

6,6%

--

--

Покрытие резервами обесцененных активов, вкл. изначально обесцененные кредиты по амортизированной стоимости

105,1%

101,0%

102,8%

--

--

  • Качество кредитного портфеля в 3 квартале 2021 года значительно улучшилось по всем основным сегментам. Доля кредитов 3 стадии, включая изначально обесцененные, составила 5,7%, что меньше на 53 бп по сравнению со 2 кварталом 2021 года.
  • Отношение совокупного объема резервов к обесцененным кредитам составило 105,1%, показав рост на 4,2 пп за 3 квартал 2021 года.

   

Платежный бизнес

  • Операционный доход сегмента Платежный бизнес увеличился на 17,8% г/г за 3 квартал до 103 млрд руб. Основным драйвером роста стали доходы от эквайринга, которые прибавили 30% за квартал.
  • Прибыль до налогообложения выросла на 18,2% г/г за квартал и составила 71,4 млрд руб.
  • Совокупный объем переводов, платежей и эквайринга составил 15,6 трлн руб. и вырос на 30,2% г/г в 3 квартале 2021 года благодаря высокой транзакционной активности населения. По данным аналитического портала СберИндекс доля безналичного оборота на конец 3 квартала составила 58,8%, рассчитанная на базе расходных операций по картам клиентов без учета Р2Р переводов.
  • Количество клиентов, ежемесячно совершающих покупки с помощью SberPay, платёжного сервиса для оплаты покупок онлайн без карты из мобильного приложения СберБанк Онлайн, выросло в 4 раза за квартал и превысило 4,4 млн.
  • Сбер второй год подряд вошёл в тройку лидеров в рейтинге крупнейших торговых эквайеров мира The Nilson Report.
  • Транспортный эквайринг уже доступен в 147 российских городах, за 3 квартал подключено 4 новых города.

   

Управление благосостоянием и брокерские услуги

  • Совокупный операционный доход до резервов по сегменту Управления благосостоянием и брокерские услуги вырос на 14,2% г/г за 3 квартал 2021 года и составил 19,3 млрд руб или 50,6 млрд руб. за 9 месяцев (+9,5%).
  • Прибыль до налогообложения выросла на 21% г/г за квартал и составила 12,7 млрд руб.

В трлн руб., если не указано иное

30.09.2021

30.06.2021

31.12.2020

30.09.2021/
30.
06.2021, % изм

30.09.2021/
31.12.2020,
% изм

AUM

1,99

1,89

1,75

5,3%

13,7%

AUC10

2,49

2,16

1,90

15,3%

31,1%

Активы под управлением увеличились на 5,3% за квартал и приблизились к 2 трлн руб. 

  • Компания бизнеса Сбер Управление Активами по итогам 9 месяцев 2021 года удерживает лидерство по объёму активов под управлением среди всех российских управляющих компаний (по данным рейтингового агентства «Эксперт РА»).

Стоимость чистых активов на брокерских счетах выросла на 15,3% за квартал и составила 2,5 трлн руб.

  • Виртуальные ассистенты Салют стали призерами XI Ежегодной премии в области инноваций и достижений финансовой отрасли FINAWARD 2021 в номинации «Внедрение/решения в продуктах и сервисах» - «Инвестиционный продукт или сервис». Каждый месяц они отвечают в среднем на 50 000 запросов от инвесторов о фондовом рынке и брокерских услугах Сбера.

   

Рисковое страхование

Совокупный операционный доход до резервов по сегменту Рисковое страхование составил 25,3 млрд руб., показав рост 18,2% г/г.

  • В октябре 2021 года СберСтрахование запустило продажу договоров ОСАГО на собственной лицензии.  Маркетплейс Сбера по автострахованию предлагает клиентам как собственные, так и партнерские продукты и пользуется большой популярностью: ежемесячно на эту площадку заходит около миллиона уникальных посетителей.
  • Сегодня клиентам Сбера доступна онлайн вся линейка рискового страхования. Так, доля продаж страховых продуктов в цифровых каналах впервые составила 50% (+4 пп за квартал).
  • СберСтрахование запустило новый продукт «Фармстрахование», который позволяет компенсировать до 90% стоимости лекарств, лишь отправив через мобильное приложение Сбербанк Онлайн фото документов и чеков.

   

Нефинансовый бизнес

Выручка11 сегмента Нефинансовый бизнес выросла в 2,6 раза г/г и составила 47,6 млрд руб. за 3 квартал 2021 года. За 9 месяцев 2021 года выручка сегмента выросла в 2,8 раз г/г и составила 121,7 млрд руб.

  • GMV индустрии e-commerce в 3 квартале 2021 года составил 28,1 млрд руб. (в части доли Сбера), увеличившись в 10 раз за квартал г/г. Ключевым драйвером оборота остается сегмент онлайн доставки продуктов питания, представленный компаниями СберМаркет и Самокат.
  • GMV СберМаркета показал трехкратный рост за квартал г/г до 13,3 млрд руб., а общее количество заказов выросло в 1,5 раза по сравнению со 2 кварталом 2021 года. За счет активного продвижения подписки СберПрайм среди наших клиентов СберМаркету удалось существенно нарастить клиентскую базу, превысив порог в 1 млн активных ежемесячных покупателей.
    • Заказ в СберМаркете теперь можно разместить и на витрине СберМегаМаркета.
    • В сентябре был открыт первый совместный с крупнейшим ритейлером даркстор, дальнейшая экспансия которых позволит развивать экспресс-доставку из гипермаркетов с большим ассортиментом.
  • GMV Самоката выросло в 4,7 раз за квартал г/г до 10,6 млрд руб. (на 100% базе). Самокат сохранил лидерство по количеству заказов на рынке e-grocery. Так, количество заказов увеличилось в 4,2 раза за квартал г/г до 18,9 млн.
    • Услуги быстрой доставки продуктов питания Самоката теперь доступны в 22 российских городах, а количество дарксторов выросло до 758, в 2,6 раза за квартал г/г.
  • В 3 квартале 2021 года СберМегаМаркет нарастил GMV в 2,3 раза до 6 млрд руб. по сравнению с предыдущим кварталом.
  • Количество доставок СберЛогистика выросло в 1,7 раз за квартал. Компания увеличила количество постаматов до 8,4 тыс. штук по всей России, большая часть которых размещена в отделениях Сбера, что позволяет клиентам получать посылки более, чем из 10 000 интернет-магазинов и маркетплейсов.
  • Выручка индустрии FoodTech & Mobility составила 4,7 млрд руб. за 3 квартал 2021 года, показав рост в 3,1 раз г/г. Количество подключенных к Delivery Club ресторанов и магазинов превысило 47,5 тысяч, увеличившись на 8,5 тысяч с начала года.
  • Выручка компаний, входящих в индустрию Entertainment, составила 3,4 млрд руб., увеличившись в 1,8 раз г/г.
    • Количество клиентов, которым доступны сервисы Окко по подписке, достигло 4,5 млн на конец 3 квартала, включая 3,3 млн подписчиков СберПрайм.
    • Сервисом СберЗвук пользуются уже 3,7 млн клиентов по подписке, из которых 3,3 млн -подписчики СберПрайм.
    • Музыкальный каталог аудиосервиса СберЗвук был расширен до 65 млн треков. Также появился новый персонализированный формат аудиовещания «Волны», объединяющий в себе лучшее из радио и стриминга.
  • В 3 квартале 2021 года выручка сегмента Здоровье выросла на 70% г/г до 1 млрд руб., а за 9 месяцев 2021 составила 2,8 млрд руб. Основной рост обеспечили сервисы онлайн-записи к врачу и телемедицины, количество которых за 3 квартал 2021 года сопоставимо с количеством всех обращений за 2020 год. Продукты сегмента Здоровье были добавлены в подписку СберПрайм.
  • Цифровая платформа для поиска, покупки и аренды недвижимости ДомКлик привлекает все больше аудитории: ежемесячная аудитория выросла на 1,6 млн пользователей за квартал и составляет 16 млн человек. Выручка от дополнительных услуг превысила 3,8 млрд руб. за квартал.
  • Выручка сегмента В2В выросла в 1,6 раза за квартал г/г и составила 12,9 млрд руб. EBITDA составила 3,1 млрд руб. за 3 квартал и 7,2 млрд руб за 9 месяцев 2021 года.
    • Выручка SberCloud выросла в 2,6 раз г/г за квартал до 2,3 млрд руб., а за 9 месяцев 2021 года в 3,8 раза и достигла 6 млрд руб.

   

Технологическое лидерство

Сбер продолжает свою технологическую трансформацию и расширяет перечень предлагаемых продуктов и сервисов.  

  • Количество технологических внедрений и изменений увеличилось в 2,5 раза за 9 месяцев 2021 года и превысило 790 тыс.
  • Число внешних разработчиков, использующих технологические решения Сбера, включая Platfom V, SmartMarket, SberCloud, выросло более чем в 10 раз с начала года и достигло 29 000 человек.
  • Количество ежемесячных пользователей (MAU) виртуальных ассистентов Салют превысило 5 млн в 3 квартале 2021 года, а количество запросов пользователей превысило 257 млн с момента запуска Салюта год назад. У виртуальных ассистентов появились новые возможности – теперь заказывать продукты с их помощью можно не только в Самокате, но и в СберМаркете.
  • На платформе SmartMarket, позволяющей создавать и монетизировать приложения для виртуальных ассистентов SmartApps, созданном для обучения и использования виртуальных ассистентов Сбера, опубликовано уже более 800 приложений (+60% за квартал). В 3 квартале 2021 года была добавлена возможность подтверждения оплаты по лицу и голосу на умных устройствах Sber.
  • Клиентам SberCloud стал доступен сервис синтеза и распознавания речи SmartSpeech, разработанный SberDevices. Он позволяет внедрять речевые технологи при создании виртуальных ассистентов, а также чат-ботов и может быть использован в колл-центрах, интернет-магазинах, службах поддержки и других сценариях.
  • SberCloud получил статус “Cloud Verified” компании VMware, который подтверждает соответствие инфраструктуры и среды виртуализации всем стандартам VMware, предъявляемым к мировым облачным провайдерам.
  • До 2 000 выросло количество отделений, в которых используется компьютерное зрение для повышения эффективности и снижения операционных рисков.

   

ESG

  • В октябре 2021 года Сбер утвердил принципы и стандарты корпоративного управления для всего периметра Группы с учетом всех дочерних компаний.
  • Наблюдательный совет Сбера одобрил дебютную Программу “зеленых” облигаций, денежные средства от размещения которых будут использованы для финансирования проектов, направленных на сохранение окружающей среды. Критерии отбора таких проектов и требования к раскрытию информации были закреплены в Концепции «зеленых» облигаций.
  • Портфель кредитов Сбера на различные экологические проекты, а также кредиты, условия по которым привязаны к достижению заёмщиком определённых ESG критериев, превысил 140 млрд руб. на конец 3 квартала 2021 года.
  • На базе анализа ESG-данных среднестатистического клиента крупного и среднего бизнеса были разработаны ключевые принципы ESG-скоринга, внедрение которого будет завершено к 2023 году.
  • В 3 квартале 2021 года в Сбере утверждена методика и запущена система проведения стресс-тестов по учету переходных ESG-рисков.

Сбер стал лидером ESG-ренкинга публичных компаний финансового сектора России, подготовленного Национальным Рейтинговым Агентством.

   

Основные показатели достаточности капитала Группы

В млрд руб., если не указано иное

30.09.2021

30.06.2021

31.12.2020

30.09.2021/
30.
06.2021,
% изм

30.09.2021/
31.12.2020,

% изм

Базовый капитал 1-го уровня

5 105,7

4 798,7

4 719,9

6,4%

8,2%

Капитал 1-го уровня

5 255,7

4 948,7

4 869,9

6,2%

7,9%

Общий капитал

5 429,8

5 139,0

5 008,9

5,7%

8,4%

Активы, взвешенные с учетом риска

36 604,3

34 164,0

34 124,2

7,1%

7,3%

   Кредитный риск

31 711,5

29 772,7

29 253,9

6,5%

8,4%

   Операционный риск

2 986,3

2 986,3

3 664,3

0,0%

-18,5%

   Рыночный риск

1 906,5

1 405,0

1 206,0

35,7%

58,1%

Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня

13,95%

14,05%

13,83%

--

--

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

14,36%

14,49%

14,27%

--

--

Коэффициент достаточности общего капитала

14,83%

15,04%

14,68%

--

--

Показатель финансового рычага 

12,6%

12,4%

12,9%

--

--

Базовый капитал 1-го уровня вырос на 6,4% до 5 105,7 млрд руб. Общий капитал вырос на 5,7% за 3 квартал 2021 года до 5 429,8 млрд руб.

Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились на 7,1% за квартал до 36 604,3 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля, а также с учетом изменения макронадбавок по розничным кредитам. Плотность активов, взвешенных с учетом риска, выросла на 2,3 пп за квартал до 88,1%.

За 3 квартал 2021 года коэффициенты достаточности базового капитала и капитала первого уровня снизились на 10 бп и 13 бп до 13,95% и 14,36% соответственно, а общего капитала –на 21 бп до 14,83%.

   

Детали конференц звонка

Конференц-звонок, посвященный раскрытию финансовых результатов Сбера за 9 месяцев 2021 года и по состоянию на 30 сентября 2021 года по МСФО, состоится 28 октября 2021 года в 17:00 по московскому времени (15:00 — Лондон, 10:00 — Нью-Йорк).

Идентификатор конференции:

на английском языке – 6842767, на русском – 7839279

Телефонные номера дозвона для участников:

Россия +7 495 646 9190 / 8 800 286 750 11

Великобритания +44 (0)330 336 9434 / 0800 279 7209

США +1 929-477-0402 / 888-204-4368

Ссылка на вебкаст:

https://www.webcast-eqs.com/sberbank20211028

   

Включает данные по прекращенной деятельности, к которой, начиная с 3 квартала 2020г, отнесен ЕВРОЦЕМЕНТ груп.

Без учета субординированного кредита в размере 150 млрд руб., классифицированного в качестве долевого финансового инструмента, требования по которому ранее были уступлены Банком России в пользу Минфина.

На основе прибыли от продолжающейся деятельности.

Операционные доходы до влияния резервов под ожидаемые кредитные убытки, резервов по обязательствам кредитного характера и изменения справедливой стоимости кредитов вследствие изменения кредитного качества.

5 Данная статья включает следующие разделы: Доходы за вычетом расходов/ (Расходы за вычетом доходов) от операций с непроизводными финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток (за исключением изменения справедливой стоимости кредитов вследствие изменения кредитного качества); Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; Доходы за вычетом расходов по операциям с производными финансовыми инструментами и иностранной валютой, от переоценки счетов в иностранной валюте и драгоценных металлах; Расходы за вычетом доходов от первоначального признания и модификации финансовых инструментов; Обесценение нефинансовых активов; Чистое создание прочих резервов (за исключением резервов по обязательствам кредитного характера); Выручка, полученная от нефинансовых и прочих видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по нефинансовым и прочим видам деятельности; Чистые премии от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Чистые выплаты, заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Доходы по операционному лизингу оборудования; Расходы по оборудованию, переданному в операционный лизинг; Чистая доля в (убытке)/ прибыли ассоциированных компаний/ совместных предприятий; Прочие чистые операционные доходы (расходы).

6 Включает чистый расход от создания резерва по долговым финансовым активам и переоценку кредитов по справедливой стоимости вследствие изменения кредитного качества.

Собственные средства, принадлежащие акционерам Банка / Общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные).

8 До вычета резерва под обесценение (включая кредиты, оцениваемые по амортизированной и справедливой стоимости).

9 По данным Управленческого учета.   

10 С учетом уточнения методологии учета переоценки внебиржевых активов и сделок РЕПО.

11 Для сегмента Нефинансовый бизнес показатель «выручка» по ассоциированным компаниям и совместным предприятиям показан пропорционально доли владения Группы в течение отчетного периода. По компаниям Группы указанный показатель рассчитывается на 100% базе с даты получения контроля. Информация не включает данные по Яндекс Маркет и финансовые показатели от выбытия Яндекс Маркет.

   

ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Настоящий пресс релиз подготовлен ПАО Сбербанк («Банк»), и включенные в него данные не подвергались независимой проверке. Настоящий пресс релиз не представляет собой ни полностью, ни частично предложение о продаже или выпуске, приглашение к направлению предложений о продаже или выпуске или рекомендацию в отношении покупки, подписки, гарантии размещения или иного приобретения каких-либо акций Банка или любого участника группы Банка или каких-либо ценных бумаг, представляющих такие акции, или каких-либо иных ценных бумаг указанных лиц, и её не следует толковать в качестве такового или таковой, и ни настоящий пресс релиз или какая-либо его часть, ни сам факт его представления или распространения не являются основанием для какого-либо контракта, обязательства или инвестиционного решения, и на них не следует полагаться в связи с каким-либо контрактом, обязательством или инвестиционным решением. Информация, включенная в настоящий пресс релиз, является конфиденциальной и предоставляется вам исключительно для ознакомления и не подлежит воспроизведению, передаче или дальнейшему распространению каким-либо иным лицам или полной, или частичной публикации для каких-либо целей.
Настоящий пресс релиз не является предложением ценных бумаг для продажи в США. Акции или иные ценные бумаги, представляющие акции, не могут предлагаться или продаваться в США кроме как на основании исключения из требований по регистрации согласно Закону о ценных бумагах от 1933 г. или по сделке, на которую не распространяются требования Закона о ценных бумагах от 1933 г.
Настоящий пресс релиз направляется и предназначен только: (А) лицам в странах, входящих в Европейскую экономическую зону (кроме Великобритании), которые являются «квалифицированными инвесторами» в значении Статьи 2(1)(е) Директивы о проспектах эмиссии (Директива 2003/71/EC) («Квалифицированные инвесторы»); (В) Квалифицированным инвесторам в Великобритании, которые являются инвестиционными профессионалами, подпадающими под действие Статьи 19(5) Приказа 2005 г. (о финансовой рекламе), принятого на основании Закона «О финансовых услугах и рынках» 2000 г. («Приказ»), и/или компаниям, имеющим высокий уровень чистых активов, и иным лицам, подпадающим под действие Статьи 49(2)(a) по (d) Приказа, которым такой пресс релиз может быть направлен на законных основаниях; и (С) иным лицам, которым настоящий пресс релиз может быть направлена и для которых она может быть предназначена в соответствии с применимым законодательством (все такие лица, перечисленные в подпунктах с (А) по (С) выше по тексту, взятые вместе, далее именуются – «соответствующие лица»).  Акции или иные ценные бумаги, представляющие акции, или иные ценные бумаги предоставляются только соответствующим лицам, и любые приглашение к направлению предложений, предложения или договоры о подписке, покупке или ином приобретении таких ценных бумаг могут направляться и заключаться только с соответствующими лицами.  Лицо, не являющееся соответствующим лицом, не должно совершать каких-либо действий, полагаясь на настоящий пресс релиз или какую-либо его часть.
Настоящий пресс релиз не представляет собой предложение или приглашение к направлению предложений покупки, продажи, обмена или передачи ценных бумаг в России или в пользу, или в интересах российских лиц, и не является рекламой ценных бумаг в России. «Размещение» или «обращение» в России иностранных ценных бумаг, представляющих акции Банка, не предусматривается, за исключением случаев, когда это разрешено российским законодательством.
Информация, приведенная в настоящем пресс релизе, или озвученная в устных сообщениях руководства Банка, может содержать заявления прогнозного характера. Заявления прогнозного характера могут быть сделаны в отношении любых фактов, исключая факты, отнесенные к прошлым периодам, а также включать заявления касательно намерений, убеждений и текущих ожиданий Банка в отношении, помимо прочего, результатов деятельности Банка, его финансового положения, ликвидности, перспектив, роста, целевых показателей, стратегии и отрасли, в которой Банк ведет свою деятельность. По своей сути заявления прогнозного характера связаны с рисками и неопределенностями, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут произойти или не произойти в будущем. Банк предупреждает вас, что заявления прогнозного характера не являются гарантией будущих показателей, и фактические результаты деятельности Банка, его финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, могут существенным образом отличаться от прямо выраженных или подразумеваемых в таких заявлениях прогнозного характера, приведенных в настоящем пресс релизе или озвученных в устных заявлениях руководства Банка. Кроме того, даже если фактические результаты деятельности, финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, будут соответствовать заявлениям прогнозного характера, приведенным в настоящем пресс релизе или озвученным в устных заявлениях, эти результаты или события не могут рассматриваться в качестве показателя результатов деятельности и возможных событий в будущем.
Информация и мнения, приведенные в настоящем пресс релизе или в устных заявлениях руководства Банка, предоставляются по состоянию на дату настоящего пресс релиза и могут быть изменены без предварительного уведомления. На информацию, включенную в настоящий пресс релиз, и в устные заявления руководства Банка, а также на ее полноту для каких-либо целей полагаться не следует. Ни Банк, ни его дочерние общества, ни их соответствующие консультанты, должностные лица, сотрудники или агенты не предоставляют каких-либо заверений или гарантий в отношении точности информации или мнений, или каких-либо убытков, возникших каким бы то ни было образом, прямо или косвенно, в результате использования настоящего пресс релиза или его содержания.
Настоящий пресс релиз не адресован и не предназначен для распространения или использования каким-либо лицом или организацией, которое является гражданином или резидентом, или находится в каком-либо месте, государстве, стране или иной юрисдикции, где такое распространение, публикация или использование противоречат требованиям законодательства или где для этого в любой такой юрисдикции необходима регистрация или лицензия.
Вы не должны хранить копии настоящего пресс релиза.
Изучая настоящий пресс релиз, вы подтверждаете согласие с вышеуказанными положениями и обязуетесь их соблюдать.