Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 6 месяцев 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 июля 2016

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк

Ключевые факты июня 2016 года:

  • В июне банк заработал чистую прибыль в размере 45,1 млрд руб.
  • За счет плановых мер по урегулированию проблемной задолженности банк снизил долю просроченной задолженности юридических лиц с 2,9% до 2,8% и физических лиц с 4,2% до 4,1%.
  • Банк снизил долю госфинансирования в обязательствах до уровня 0,4% (без учета субординированного долга).
  • Банк выплатил 45 млрд руб. дивидендов своим акционерам.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«В июне выплата дивидендов за 2015 год временно приостановила рост норматива достаточности капитала банка. Но в целом ситуация развивается в соответствии с нашими ожиданиями. Продолжающееся восстановление прибыльности, а также предстоящий аудит прибыли за 2 квартал 2016 года обеспечат возобновление роста достаточности капитала».

Комментарии за 6 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка составил 542,9 млрд руб. – на 62,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года: процентные доходы увеличились на 7,6% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 22,2% за счет снижения уровня процентных ставок и замещения госфинансирования средствами клиентов.

Чистый комиссионный доход увеличился на 25,9% до 147,5 млрд руб. Основной прирост обеспечивают операции с банковскими картами, эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, банковское страхование.

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках составил -33,8 млрд руб., в том числе за июнь -9,5 млрд руб. вследствие валютной переоценки балансовых статей в результате укрепления рубля.

Операционные расходы увеличились на 12,9%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов, который составляет 42,5%. На рост операционных расходов влияют проводимая в банке индексация заработной платы сотрудников и амортизация, а также различная календаризация в начислении расходов в 2015 и 2016 годах. Отношение расходов к доходам снизилось за год с 42,3% до 33,5%.

Расходы на совокупные резервы составили 146,2 млрд руб. против 175,9 млрд руб. годом ранее. Банк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России. Отношение резервов к просроченной задолженности сохраняется на уровне 2,1 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 300,0 млрд руб. против 96,0 млрд руб. годом ранее. Чистая прибыль составила 229,4 млрд руб., что в 2,8 раза превышает результат 6 месяцев прошлого года.  

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи и удерживаемых до погашения, составил 295,1 млрд руб.

Активы в июне снизились на 1,0% прежде всего под влиянием переоценки валютной составляющей в результате укрепления рубля.

В июне банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму около 730 млрд руб., всего с начала года – свыше 4,0 трлн руб. В июне объем погашений был сопоставим с объемом выдач новых кредитов, однако по итогам месяца портфель сократился под влиянием укрепления рубля на 137 млрд руб. или на 1,1% и на 1 июля составил 11,8 трлн руб.

Частным клиентам в июне выдано около 125 млрд руб., всего с начала года – более 700 млрд руб. Кредитный портфель за июнь увеличился на 13 млрд руб. и на 1 июля превысил 4,2 трлн руб. В структуре портфеля доля жилищных кредитов продолжает увеличиваться и на текущий момент превышает 55%.

За счет принимаемых банком мер объем просроченной задолженности юридических лиц в июне сократился на 10,8 млрд руб. (с начала года – почти на 50 млрд руб.). Просроченная задолженность физических лиц также сократилась в июне на 2,6 млрд руб. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле сохранилась на уровне 3,2%, что существенно ниже среднего уровня по банковской системе, который составляет 6,9% на 1 июня 2016 года.

Объем вложений в ценные бумаги в июне снизился на 26 млрд руб. за счет реализации облигаций корпоративных эмитентов, а также укрепления рубля. Остаток портфеля на 1 июля составил 2,36 трлн руб.

Средства физических лиц выросли в июне на 112 млрд руб. до 10,87 трлн руб. Средства юридических лиц сократились на 305 млрд руб. до 6,2 трлн руб. В целом остаток средств клиентов составляет 17,1 трлн руб., и данные средства остаются основным источником ресурсной базы банка.

Банк сократил в июне объем наиболее дорогих ресурсов – средств Банка России – на 61 млрд руб. На 1 июля доля госфинансирования в обязательствах банка без учета субординированного долга составляет незначительную величину 0,4% и представляет собой специальные инструменты рефинансирования.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июля составили 1 890 млрд руб.

Величина общего капитала на 1 июля составляет 2 764 млрд руб. Общий капитал за июнь снизился на 15 млрд руб. за счет выплаты дивидендов за 2015 год и вложений в уставные капиталы дочерних финансовых компаний.

Активы, взвешенные с учетом риска, снизились в июне по оперативным данным на 110 млрд руб. в основном за счет снижения портфеля кредитов юридическим лицам.

По оперативным данным значения нормативов на 1 июля составляют:

  • Н1.1 – 8,1%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
  • Н1.2 – 8,1%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
  • Н1.0 – 11,8% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 6 месяцев 2016 года (РПБУ, неконсолидированные данные)