Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 2018 года без учета событий после отчетной даты по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

15 января 2019

Сбербанк обращает внимание на то, что показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. Данные на 1 января 2018 года учитывают события после отчетной даты. Данные на 1 января 2019 года не учитывают события после отчетной даты.

Ключевые факты декабря:

  • В декабре банк заработал чистую прибыль в размере 52,2 млрд руб.
  • За месяц банк выдал клиентам кредиты на 1,6 трлн руб., из которых физическим лицам выдан рекордный объем за месяц – 324 млрд руб.
  • Средства физических лиц увеличились в декабре на 5,3% или почти на 660 млрд руб.
  • В декабре закрыта сделка секьюритизации ипотечных кредитов на 46 млрд руб.
  • В декабре банк сократил просроченную задолженность клиентов на 34,5 млрд руб.

Ключевые факты 2018 года:

  • За 2018 год банк заработал 811 млрд руб. чистой прибыли без учета событий после отчетной даты.
  • Совокупный объем выданных за год кредитов клиентам составил 16,0 трлн руб.
  • Портфель кредитов физическим лицам вырос за год на 25,3%,  юридическим – на 13,2%.
  • Рост средств физических лиц за год составил  7,5%, юридических лиц 23,7%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

 «Чистая прибыль банка за 2018 год без учета событий после отчетной даты превысила 800 млрд руб., рентабельность капитала выросла до 22,6%, отношение расходов к доходам улучшилось до 30,9%, а расходов к активам – до 2,3%. Данные результаты соответствуют финансовому плану в рамках Стратегии 2020».

Комментарии по итогам 2018 года:

Чистый процентный доход банка увеличился за год на 3,3% и составил 1 253 млрд руб. Главный фактор роста – увеличение объема работающих активов.

Чистый комиссионный доход вырос на 19,5% до 429 млрд руб. Самый большой прирост доходов пришелся на операции с банковскими картами, эквайринг, расчетные операции и реализацию страховых продуктов.

Темп роста операционных расходов в течение года постепенно замедлялся в рамках проводимой политики более равномерного учета расходов и к концу 2018 года составил 4,2%. Это ниже темпа роста операционных доходов до резервов (10,0%). Отношение расходов к доходам улучшилось по сравнению с 2017 годом с 32,6% до 30,9%.

Расходы на совокупные резервы за год составили 267 млрд руб., что на 13,0% меньше, чем в 2017 году. Расходы на резервы в декабре составили 29,3 млрд руб., большая часть которых связана с переоценкой валютных кредитов. За год покрытие резервами просроченной задолженности увеличилось с 2,6 до 2,9 раз.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 2018 год составила 1 002 млрд руб., чистая прибыль без учета событий после отчетной даты составила 811 млрд руб., в том числе за декабрь – 52,2 млрд руб.

В декабре активы увеличились на 2,9% и в целом за год на 16,1% до 27,0 трлн руб. в основном за счет кредитного портфеля. Обесценение рубля в декабре и в целом по итогам года сказалось на динамике балансовых статей. В реальном выражении активы выросли на 1,9% в декабре и на 11,6% за год.

В декабре корпоративным клиентам выдано кредитов на 1,3 трлн руб. За год выдачи составили 12,8 трлн руб. – на 13% больше, чем в 2017 году. Портфель кредитов корпоративным клиентам в декабре увеличился на 2,7% до 13,6 трлн руб. Рост обеспечен кредитами в рублях, валютный портфель в декабре сократился.

Частным клиентам в декабре выдано 324 млрд руб. кредитов – максимальный месячный объем. Всего за год выдано 3,2 трлн руб. – в 1,5 раза больше, чем за 2017 год. Портфель розничных кредитов увеличился на 0,9% в декабре и на 25,3% по итогам всего года.

Портфель ипотеки вырос за год на 25%. В декабре банк закрыл сделку секьюритизации ипотечных кредитов на 46 млрд руб. Сделка позволила оптимизировать управление капиталом и увеличить резервы по ликвидности. Без учета этой сделки прирост розничного портфеля составил 1,7% в декабре и 26,2% за год.  

В декабре банк сократил просроченную задолженность клиентов на 34,5 млрд руб. в основном за счет юридических лиц. Таким образом, удельный вес просроченных кредитов за год снизился: по юридическим лицам – на 0,16 п.п. до 1,85% и по физическим – на 0,63 п.п. до 2,60%. По совокупному портфелю показатель улучшился за год на 0,28 п.п. до 2,09%, что существенно лучше среднего уровня по остальным российским банкам (8,0% на 1 декабря 2018 года).

Портфель ценных бумаг в декабре сократился на 4,0% до 2,9 трлн руб. за счет погашения краткосрочных облигаций Банка России.

Совокупные средства клиентов увеличились в декабре на 3,8%. Рост за год составил 12,7%, в том числе по средствам физических лиц 7,5%, по средствам юридических лиц 23,7%. В результате на 1 января 2019 года средства клиентов превысили 20 трлн руб.

В декабре банк осуществил два выпуска биржевых облигаций на общую сумму 27 млрд руб. За весь 2018 год Сбербанк выпустил биржевые облигации на 182 млрд руб. На 1 января 2019 года общий объем российских биржевых облигаций, выпущенных Сбербанком, составляет 276 млрд руб. со сроками погашения от 3 до 5 лет.

Базовый и основной капиталы Сбербанка в декабре по оперативным данным сократились на 19 млрд руб. за счет роста нематериальных активов: программные разработки, сделанные в течение всего 2018 года, были отражены в учете в декабре. Общий капитал увеличился за месяц на 33 млрд руб. за счет заработанной прибыли. В расчет базового и основного  капитала не включена  чистая прибыль за 2 полугодие 2018 года, что последует после проведения аудита.

Активы, взвешенные с учетом риска, выросли за месяц на 780 млрд руб. в основном за счет роста кредитного портфеля и валютной переоценки балансовых статей. В результате снизились нормативы достаточности капитала: базового/основного на 0,4 п.п., общего – на 0,3 п.п.

Капитал, млрд руб.

1 янв'19*

1 дек18

1 янв'18

1 янв'19 /
1 дек'18

1 янв'19 /
1 янв'18

Базовый

3 169

3 188

2 638

-0.6%

20.1%

Основной

3 169

3 188

2 638

-0.6%

20.1%

Общий

4 260

4 227

3 668

0.8%

16.1%

Достаточность капитала, %

 

 

 

 

 

Базового Н1.1, мин. 4,5%

11.0%

11.4%

10.7%

-0.4%

0.3%

Основного Н1.2, мин. 6,0%

11.0%

11.4%

10.7%

-0.4%

0.3%

Общего Н1.0, мин. 8,0%

14.8%

15.1%

14.9%

-0.3%

-0.1%

Активы с учетом риска, млрд руб.

28 733

27 953

24 689

2.8%

16.4%

* оперативные данные

 

Показатели ПАО Сбербанк за 2018 год (РПБУ, неконсолидированные данные без учета событий после отчетной даты)